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证监会发布全新指引 带动基金飞速发展

来源:未知 作者:胡 加入收藏 106

  证监会作为国内最为权威的证券监督协会在股民中是十分有地位的,因为疫情基金和股市都受到了很大的影响,所以证监会就近期股市和基金中所存在的问题提出了一定的意见。发布了全新的指引,让基金有机会高速发展,让居民可以放心理财,而不是将钱定期存在银行中,同时也可以帮助基金行业拥有更强的活力。

  从证监会获悉,证监近日发布《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》(以下简称《指引》),自2021年2月1日起实施。证监会新闻发言人高莉表示,为规范指数基金投资运作,保护投资者合法权益,证监会起草了《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引(征求意见稿)》,并于2020年7月31日至8月31日向社会公开征求意见。“社会各界总体认同《指引》,并提出个别修改意见。证监会已进行认真梳理研究,充分吸收采纳。”她说。

  《指引》共十三条,主要包括以下内容:一是在产品注册环节,强化管理人专业胜任能力和指数质量要求。二是在产品持续运作环节,聚焦投资者保护与风险防控,强化产品规范运作。三是加强与证券交易所自律管理的协同,提高监管有效性。

  高莉表示,下一步,证监会将按照《指引》以及相关法律法规要求,加强指数基金产品注册及投资运作监管,推动指数基金高质量发展。

  附:公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引

  第一条 为规范公开募集指数证券投资基金(以下简称指数基金)设立、运作等相关活动,保护投资者合法权益,根据《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》及其他有关法律法规,制定本指引。

  第二条 本指引所称指数基金,是指以跟踪标的指数或者基准业绩表现为主要投资目标的基金产品。

  第三条 申请募集指数基金,拟任基金管理人应当配备充足的投资研究人员,具备健全有效的风险管理制度和完善的技术系统,加强产品设计、份额发售、投资运作、上市交易等全过程管理。

  第四条 申请募集指数基金,标的指数应当符合下列要求:

  (一)指数名称能准确反映投资方向,成份券代表性强;

  (二)成份券分布广泛,符合分散投资的基本要求;

  (三)成份券流动性良好,通常情况下交易不受限制;

  (四)市场容量充足,能够满足投资运作和风险管理需要;

  (五)持续运行平稳,指数代表性得到有效验证;

  (六)指数信息应采用中文文本及时更新并可供公众免费查询,编制方法客观、透明、可校验;

  (七)编制机构的专业能力、财务实力、公司治理、技术资源等方面能持续有效保障指数正常运行;

  (八)中国证监会规定的其他要求。

  标的指数名称包含联合编制机构的,该机构应在指数编制中具有不可或缺性,是指数编制策略或者专有数据提供方,其资产管理能力、研究能力或者数据处理能力等被市场广泛认可。

  基金管理人应对指数及指数编制机构进行充分尽调和持续跟踪管理,确保符合相关规定要求。

  第五条 指数基金应在基金合同等法律文件中明确约定基金投资策略。采取抽样复制策略进行投资的,应当遵守《公开募集证券投资基金运作管理办法》《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等法律法规关于基金投资比例的相关规定。

  指数基金参与非指数成份券投资的,应当坚守产品定位,符合投资目标、投资策略、跟踪误差等要求,具有充分的投资依据,并履行基金管理人内部决策程序。

  第六条 指数基金应当在基金合同等法律文件中明确约定标的指数不符合要求、指数编制机构退出等情形时的应急处置安排。

  指数基金运作过程中,当指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险,且指数编制机构暂未作出调整的,基金管理人应当按照持有人利益优先的原则,履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。

  基金作为一种比较保守的理财方式,深受人民群众的喜爱,因为基金不像股市那样风险那么大,同时收益又比同期银行定期更高一些,这种中低风险的理财方式可以帮助人民增加收入的同时,又不用承担太大的风险,但是在选择基金的时候一定要做好调研,毕竟基金也有赔本的风险。

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